Jesteśmy najlepsi
Aktualności
Aenean sagittis mattis purus ut hendrerit. Mauris felis magna, cursus in venenatis ac, vehicula eu massa. Quisque nunc velit, pulvinar nec iaculis id, scelerisque in diam. Sed ut turpis velit. Integer dictum urna iaculis vestibulum finibus. Etiam tempus dictum rhoncus. Nam vel semper eros. Ut molestie sit amet sapien vitae semper. Pellentesque habitant morbi tristique senectus et netus et malesuada fames ac turpis egestas.
Nasi doradcy obecni są w każdym mieście,
skontaktuj się z nami a nasz doradca umówi spotkanie.
Napisz do nas:
biuro@med-finance.pl
Aktualności / BLOG
Doradca finansowy pomoże zadbać o budżet domowy. Przeprowadzi przez proces kredytowania i pomoże w pomnażaniu posiadanego już majątku. Przy wyborze doradcy należy zwrócić uwagę na ugruntowaną pozycję firmy oraz doświadczenie doradcy finansowego.
Historia i regulacje
Instytucja doradztwa finansowego w Polsce pojawiła się na początku XXI wieku. W chwili obecnej jest to rynek dynamicznie rozwijający się. Specjalistycznych działalności związanych z branżą finansową jest kilkadziesiąt. W Polsce 19 czerwca 2008 roku powstał Związek Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF), który monitoruje i zrzesza firmy doradztwa finansowego. Celem ZFDF jest wypracowanie jednolitych standardów pracy firm z tej branży.
Definicja
Doradca finansowy - „zawód (według dyrektywy Unii Europejskiej na temat pośrednictwa finansowego) wykonywany przez niezależnych, nie związanych z żadną konkretną instytucją finansową profesjonalistów, których rolą jest przede wszystkim przekazanie klientowi merytorycznej wiedzy na temat ochrony jego majątku”.*
Doradca finansowy – czym się cechuje, czego należy wymagać od profesjonalisty
Osoba pracująca jako ekspert z branży finansowej, swój kontakt z klientem powinna zacząć od wywiadu, dzięki któremu będzie mogła określić potrzeby i oczekiwania osoby zainteresowanej usługą doradztwa. Profesjonalista, korzystając z informacji, które uzyskał, powinien porównać kilka produktów spełniających wymagania klienta i dopasować najlepszy.
Przy wyborze doradcy finansowego należy zwrócić uwagę na kilka aspektów, takich jak:
- firma, którą reprezentuje – powinna być to firma znana na rynku,
- rozległość oferty, którą doradca oferuje – specjalista powinien oferować produkty z różnych firm, towarzystw ubezpieczeniowych i banków,
- doświadczenia w branży finansowej – warto sprawdzić, od kiedy firma funkcjonuje na rynku finansowym,
- profesjonalizm i standardy obsługi klienta – doradca powinien zarówno odpowiedzieć na pytania klienta, jak również być z nim w stałym kontakcie po sprzedaży produktu,
- opłata za poradę – doradztwo finansowe powinno być bezpłatne dla klientów.
Warto też zwrócić uwagę na rankingi oraz osiągnięcia danej firmy doradztwa finansowego. Ranking można znaleźć na oficjalnej stronie Związku Firm Doradztwa Finansowego.
Anna Krzyżewska
Doradca finansowy
ul. Wojska Polskiego 3A
11-400 Kętrzyn
Copyright by MED-finance.pl